今天给大家分享什么是利率的期限，其中也会对什么是利率的期限结构?利率期限结构的核心思想是什么?的内容是什么进行解释。
简略信息一览：
利率期限结构是什么
1、利率期限结构（t）：是指某个时点不同期限的即期利率与到期期限的关系及变化规律。 由于零息债券的到期收益率等于相同期限的市场即期利率，从对应关系上来说，任何时刻的利率期限结构是利率水平和期限相联系的函数。
2、预期理论：预期理论提出了以下命题：长期债券的利率等于在其有效期内人们所预期的短期利率的几何平均值。
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3、利率期限结构是指某一时点不同期限的即期利率与到期期限的关系及变化规律。利率期限结构的相关理论主要有：无偏预期理论；分割市场理论；流动性溢价理论；期限优先理论。
4、如果在经济衰退初期人们预期未来利率会下降，那么就会形成向下倾斜的收益曲线。
5、利率的风险结构是指什么？ 利率的风险结构是指具有相同的到期期限但是具有不同违约风险、流动性和税收条件的金融工具收益率之间的相互关系。
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6、分类： 商业/理财 解析：自1996年以来，我国利率经过了8次调整。通过对我国利率这9年来的期限结构分析，可以发现目前我国利率期限结构严重错配。从下面的一组数据可看到，存贷款的利率期限走势都渐趋平缓。
关于什么是利率的期限，以及什么是利率的期限结构?利率期限结构的核心思想是什么?的相关信息分享结束，感谢你的耐心阅读，希望对你有所帮助。
